Dana orang India di bank Swiss meningkat menjadi lebih dari Rs 20.000 crore;  setoran pelanggan turun untuk tahun kedua

Dana orang India di bank Swiss meningkat menjadi lebih dari Rs 20.000 crore; setoran pelanggan turun untuk tahun kedua


Pihak berwenang Swiss selalu menyatakan bahwa aset yang dimiliki oleh penduduk India di Swiss tidak dapat dianggap sebagai ‘uang hitam’. (Gambar representatif)

NEW DELHI/ZURICH: Dana yang diparkir oleh individu dan perusahaan India di bank Swiss, termasuk melalui cabang yang berbasis di India dan lembaga keuangan lainnya, melonjak menjadi 2,55 miliar franc Swiss (lebih dari Rs 20.700 crore) pada tahun 2020 karena lonjakan tajam dalam kepemilikan melalui sekuritas dan instrumen serupa, meskipun simpanan nasabah turun, data tahunan dari bank sentral Swiss menunjukkan pada hari Kamis.
Peningkatan dana agregat klien India dengan bank Swiss, dari 899 juta franc Swiss (Rs 6.625 crore) pada akhir 2019, membalikkan tren penurunan dua tahun dan telah membawa angka tersebut ke level tertinggi dalam 13 tahun.
Ini mencapai rekor tertinggi hampir 6,5 miliar franc Swiss pada tahun 2006, setelah itu sebagian besar berada di jalur menurun, kecuali untuk beberapa tahun termasuk pada tahun 2011, 2013 dan 2017, menurut data Swiss National Bank (SNB).
Jumlah total CHF 2.554,7 juta (Rs 20.706 crore), dijelaskan oleh SNB sebagai ‘total kewajiban’ bank Swiss atau ‘jumlah yang harus dibayar’ klien India mereka pada akhir 2020, termasuk CHF 503,9 juta (lebih dari Rs 4.000 crore) dalam simpanan nasabah, CHF 383 juta (lebih dari Rs 3.100 crore) dipegang melalui bank lain, CHF 2 juta (Rs 16,5 crore) melalui fidusia atau perwalian dan komponen tertinggi CHF 1.664,8 juta (hampir Rs 13.500 crore) sebagai ‘jumlah lain yang harus dibayarkan kepada nasabah dalam bentuk obligasi, surat berharga dan berbagai instrumen keuangan lainnya.
Sementara dana yang diklasifikasikan sebagai ‘setoran rekening nasabah’ sebenarnya telah menurun dari CHF 550 juta pada akhir tahun 2019 dan dana melalui fidusia juga berkurang lebih dari setengahnya dari CHF 7,4 juta, uang yang disimpan melalui bank lain meningkat tajam dari CHF 88 juta pada periode ini. .
Namun, perbedaan terbesar adalah lonjakan ‘jumlah lain karena pelanggan’ dari India, yang naik lebih dari enam kali lipat dari CHF 253 juta pada akhir 2019.
Keempat komponen tersebut mengalami penurunan selama tahun 2019.
Ini adalah angka resmi yang dilaporkan oleh bank ke SNB dan tidak menunjukkan kuantum dari dugaan uang hitam yang banyak diperdebatkan yang dipegang oleh orang India di Swiss.
Angka-angka ini juga tidak termasuk uang yang mungkin dimiliki orang India, NRI, atau lainnya di bank Swiss atas nama entitas negara ketiga.
Menurut SNB, data untuk ‘total kewajiban’ bank Swiss terhadap klien India memperhitungkan semua jenis dana pelanggan India di bank Swiss, termasuk simpanan dari individu, bank, dan perusahaan. Ini termasuk data untuk cabang bank Swiss di India, serta kewajiban non-deposit.
Di sisi lain, ‘statistik perbankan lokasi’ dari Bank for International Settlement (BIS), yang telah dijelaskan di masa lalu oleh otoritas India dan Swiss sebagai ukuran yang lebih dapat diandalkan untuk simpanan oleh individu India di bank Swiss, menunjukkan peningkatan dari hampir 39 persen selama tahun 2020 dalam dana tersebut menjadi USD 125,9 juta (Rs 932 crore).
Angka ini memperhitungkan simpanan serta pinjaman dari klien non-bank India dari bank yang berdomisili di Swiss dan telah menunjukkan peningkatan sebesar 7 persen pada 2019, setelah menurun sebesar 11 persen pada 2018 dan sebesar 44 persen pada 2017.
Ini memuncak pada lebih dari $ 2,3 miliar (lebih dari Rs 9.000 crore) pada akhir tahun 2007.
Pihak berwenang Swiss selalu menyatakan bahwa aset yang dipegang oleh penduduk India di Swiss tidak dapat dianggap sebagai ‘uang hitam’ dan mereka secara aktif mendukung India dalam perjuangannya melawan penipuan dan penghindaran pajak.
Pertukaran informasi otomatis dalam masalah pajak antara Swiss dan India telah berlaku sejak 2018. Berdasarkan kerangka kerja ini, informasi keuangan terperinci tentang semua penduduk India yang memiliki rekening di lembaga keuangan Swiss sejak 2018 diberikan untuk pertama kalinya kepada otoritas pajak India pada bulan September. 2019 dan ini harus diikuti setiap tahun.
Selain itu, Swiss telah secara aktif membagikan detail tentang akun orang India yang diduga terlibat dalam kesalahan keuangan setelah penyerahan bukti prima facie. Pertukaran informasi seperti itu telah terjadi dalam ratusan kasus sejauh ini.
Secara keseluruhan, simpanan nasabah di semua bank Swiss meningkat pada tahun 2020 menjadi hampir CHF 2 triliun, termasuk lebih dari CHF 600 miliar simpanan nasabah asing.
Sementara Inggris menduduki puncak tangga lagu untuk uang klien asing di bank-bank Swiss sebesar CHF 377 miliar, diikuti oleh AS (CHF 152 miliar) di tempat kedua — satu-satunya dua negara dengan dana klien lebih dari 100 miliar.
Lainnya di 10 besar adalah Hindia Barat, Prancis, Hong Kong, Jerman, Singapura, Luksemburg, Kepulauan Cayman, dan Bahama.
India menempati peringkat ke-51, mengungguli negara-negara seperti Selandia Baru, Norwegia, Swedia, Denmark, Hungaria, Mauritius, Pakistan, Bangladesh, dan Sri Lanka.
Di antara negara-negara BRICS, India berada di bawah China dan Rusia, tetapi di atas Afrika Selatan dan Brasil.
Lainnya ditempatkan di atas India termasuk Belanda, UEA, Jepang, Australia, Italia, Arab Saudi, Israel, Irlandia, Turki, Meksiko, Austria, Yunani, Mesir, Kanada, Qatar, Belgia, Bermuda, Kuwait, Korea Selatan, Portugal, Yordania, Thailand , Seychelles, Argentina, Indonesia, Malaysia dan Gibraltar.
Negara-negara di mana bank Swiss melaporkan penurunan jumlah karena klien termasuk AS dan Inggris, sementara uang yang diparkir oleh individu dan perusahaan dari Bangladesh juga menurun selama tahun 2020.
Namun, jumlahnya hampir dua kali lipat dalam kasus Pakistan menjadi lebih dari CHF 642 juta.
Sama seperti India, isu dugaan uang hitam di bank-bank Swiss juga menjadi polemik politik di dua negara tetangga tersebut.
Sesuai SNB, ada 243 bank di Swiss pada akhir 2020.

FacebookIndonesiaLinkedinSurel


Togel HK