RBI mengenakan penalti pada Bank Axis

RBI mengenakan penalti pada Bank Axis


MUMBAI: RBI pada hari Rabu mengatakan telah mengenakan denda Rs 25 lakh pada Axis Bank Limited karena melanggar ketentuan tertentu dari norma-norma Mengenal Pelanggan Anda (KYC).
RBI mengatakan pemeriksaan telah dilakukan selama Februari dan Maret 2020 di rekening pelanggan yang dikelola dengan Axis Bank, dan diamati bahwa bank telah “gagal mematuhi” petunjuk yang terkandung dalam Reserve Bank of India – Arahan KYC, 2016.
“…bank gagal memantau/melakukan uji tuntas berkelanjutan di rekening tersebut untuk memastikan bahwa transaksi tersebut konsisten dengan pengetahuannya tentang nasabah, bisnis nasabah dan profil risiko,” katanya dalam sebuah pernyataan.
Sebuah pemberitahuan dikeluarkan kepada bank, yang menyarankannya untuk menunjukkan alasan mengapa hukuman tidak boleh dikenakan padanya karena melanggar petunjuk.
Setelah mempertimbangkan jawaban atas pemberitahuan dan penyampaian lisan yang dibuat selama dengar pendapat pribadi, RBI mengatakan “sampai pada kesimpulan bahwa tuduhan pelanggaran/ketidakpatuhan terhadap arahan RBI tersebut di atas dibuktikan” dan menjamin pengenaan sanksi moneter.
RBI, bagaimanapun, menambahkan bahwa hukuman didasarkan pada kekurangan dalam kepatuhan terhadap peraturan dan tidak dimaksudkan untuk menyatakan keabsahan dari setiap transaksi atau perjanjian yang dibuat oleh bank dengan nasabahnya.


Togel HK